根据市委统一部署，2021年1月13日至1月29日，市委第四巡察组对市丰源担保公司进行了巡察，并于3月18日反馈了巡察意见。根据有关规定，现将巡察整改情况予以公布。

　　一、整改工作开展情况

　　公司从讲政治、讲规矩、讲纪律的高度，完全接受市委第四巡察组指出的关于公司的巡察反馈意见。公司将巡察整改工作作为首要政治任务来抓，成立了巡察整改工作小组，明确问题清单和责任清单，将整改工作任务责任到人。经过为期3个月的整改，形成了《市丰源融资担保公司关于第四巡察组巡察反馈意见整改情况的报告》，并报送第四巡察组审核。

　　二、反馈问题整改情况

　　（一）在贯彻落实中央决策部署，履行职责使命方面

　　1.公司未对2010年银监会下发的《融资性担保公司内部控制指引》、2017年省委办公厅印发的《关于在深化国有企业改革中坚持党的领导加强和改进党的建设的实施意见》、宜昌市委办公室印发的《关于进一步加强和改进全市国有企业党的建设的实施意见》、国务院下发的《融资担保公司监督管理条例》进行集中学习研究。《融资性担保公司内部控制指引》文件要求制定的突发事件应急预案，公司直至2020年10月中旬才拟定预案草案。

　　整改情况：（1）规范学习机制。按照部门职责定位由党政办负责收集各类政策文件资料，适时安排学习或组织专题学习并部署相关落实措施；（2）贯彻执行文件精神。为落实省委、宜昌市委关于国企党的建设的相关要求，党支部修订完善“三重一大”事项决策制度并严格执行，纪检委员认真开展担保业务管理、节前提醒和廉政谈话等落实监督责任。按照《融资性担保公司内部控制指引》要求，公司研究制定了《担保业务管理办法》、《风险管理办法》、《在保业务风险分类实施细则》、《内部审计管理制度》、《重大风险应急管理预案》等内控制度；（3）对漏学文件集中补学。2021年3月支委会、4月全体职工会对上述漏学文件进行了集中学习；（4）针对巡察指出的问题，公司于2021年6月研究讨论并形成了《重大风险应急管理预案》。

　　2.前置讨论程序执行不严。

　　整改情况：2020年担保业务类仅前置讨论代偿、债权转让、国有企业担保等事项5次。从2021年起将担保业务（创业贷款、省农担推荐业务除外）纳入“三重一大”事项前置讨论范围，截至2021年6月10日已前置讨论30次担保业务。

　　3.监督制约机制未落实。

　　整改情况：（1）调整董事会、监事会成员。2021年4月向市政府上报公司董事会监事会调整方案，已按程序完成董事会、监事会组成人员的调整，今后将按照各自职责依法行使职权；（2）已拟定《董事会议事规则》，待年底召开股东会审议通过后实施。

　　4.担保贷款把关不严。

　　整改情况：（1）加强制度建设，提升风险研判水平。经公司研究于2021年4月出台《在保业务风险分类实施细则》防范和化解风险，进一步规范在保业务风险管理。春训期间对全体员工开展《担保业务管理办法》、《风险管理办法》等业务技能培训，业务发展部不定期组织担保业务知识培训及相关政策学习，促进业务人员熟练掌握相关知识，提升风险研判能力；（2）落实风险业务管理措施。经办客户经理为风险类客户第一责任人，负责催收函发放、掌握经营现状、核实反担保抵押物状态等工作，风险领导小组依据客户具体情况研究制定风险化解措施，明确责任部门予以落实；（3）公司已对代偿的担保贷款依法诉讼。

　　5.保后跟踪管理不到位。

　　整改情况：（1）约谈相关责任人。2021年4月公司支部书记对该笔担保贷款的项目责任人和部门负责人未严格落实在保业务管理责任问题进行了约谈；（2）担保贷款后续情况。2021年3月借款人提前还款，我公司担保责任解除；（3）加强内部审计和监督检查。截至5月31日审计部对《担保业务管理办法》落实情况进行内部审计发现问题2处、提出审计意见2条，纪检委员进行监督抽查2次。

　　6.担保到期通知下发不及时。

　　整改情况：（1）核实担保贷款情况。借款人2021年3月还款后未续贷，我公司担保责任解除；（2）加强内部审计和监督检查。截至5月31日审计部对《担保业务管理办法》落实情况进行内部审计发现问题2处、提出审计意见2条，纪检委员进行监督抽查2次；（3）落实保后管理责任。业务发展部建立在保业务管理台账，明确保后检查各阶段时间节点，结合公司《担保业务管理办法》，实行双人下户进行现场保后管理，对照检查情况作出风险研判。

　　7.内控制度未落实。

　　整改情况：（1）加强制度建设，落实责任。按照《融资性担保公司内部控制指引》要求，制定了《担保业务管理办法》、《风险管理办法》、《在保业务风险分类实施细则》、《内部审计管理制度》、《重大风险应急管理预案》等内控制度，明确相关内部管理流程和责任；（2）市人民政府已将市丰源担保公司纳入全市年度审计，今后将由市审计局对公司进行年度全面审计、尽职调查审计。

　　8.总体风险管控水平偏低，代偿后追偿缺乏力度。

　　整改情况：（1）成立清收工作专班，多种方式实现催收回款。公司于2020年8月成立清收清欠专班，建立《追偿明细表》、《诉讼进度表》等台账，依法依规开展清收清欠工作；（2）加强制度建设。经公司研究于2021年4月出台《在保业务风险分类实施细则》，明确风险研判流程及各环节责任，对在保业务实施风险分类管理；（3）有效管控代偿。已对潜在风险客户采取借新还旧、延期还本等方式减少代偿，2019年以来纯新增担保贷款暂无风险。

　　9.存在较大财务风险。

　　整改情况：（1）建立“四补”机制。公司于2021年4月向市政府请示建立“四补”机制，2021年6月市金融办和市财政局联合发文《关于印发宜都市政府性融资担保机构资本金持续补充、风险补偿、保费补贴及业务奖补机制实施方案的通知》（都金办发〔2021〕2号）。市财政局已按相关政策适时补充资本金、风险补偿资金等，截至5月底，现金类资产比率为23.43%；（2）落实到期催收责任。4月至5月已向3家担保贷款到期未按时还款的借款人发放《催收函》，催促、提醒客户履行还款义务，减少公司代偿发生；（3）加大清收力度，依法清收；（4）盘活抵债资产。2020年公司对抵债资产启动司法程序依法清退，为该处资产变现做相应准备。

　　10.存在中小企业信用协会保证金退还的连带风险。

　　整改情况：（1）清查待退还联保金；（2）对出借资金持续追偿。

　　（二）在贯彻落实全面从严治党战略部署方面

　　11.责任意识不强。

　　整改情况：支部书记分别对未落实分管责任、工作作风不实问题的责任人进行了约谈。

　　12.履行“一岗双责”有差距。

　　整改情况：按照“一岗双责”相关要求，2021年6月班子成员已对分管部室进行半年落实主体责任相关情况检查。开展廉政谈话7人次、提醒谈话6人次。

　　13.警示教育不到位。

　　整改情况：（1）开展相关问责。2021年5月，支部书记、纪检委员对撰写心得体会照搬照抄的2名党员进行约谈、通报批评，对其余3名员工进行了约谈；（2）举一反三，力戒形式主义、官僚主义不正之风。2021年6月警示教育会上，支部书记再次就照搬照抄等形式主义问题从支部建设、工作作风等方面做了分析，提出了整改措施，同时要求纪检委员今后重点对该事项开展监督检查。

　　14.出入境证件清查不到位。

　　整改情况：（1）重申出入境管理要求。对因私出国人员要严格按程序进行上报；（2）实行全员自查，2021年4月对未报备的5名党员、一名中层干部及一名新增财务人员在出入境管理中心进行报备登记。

　　（三）在贯彻落实新时代党的组织路线方面

　　15.2019年12月23日总经理会讨论决定中层干部人选后，支委会才讨论。

　　整改情况：从2021年起将担保业务（创业贷款、省农担推荐业务除外）纳入“三重一大”事项前置讨论范围，截至2021年6月10日已召开人事、副职绩效考核、担保业务等支委会“三重一大”前置讨论事项41次。

　　16.2020年党支部参照市委宣传部安排的中心组学习计划开展7期理论学习，均未吸收公司董事长、总经理参加。

　　整改情况：针对巡察组指出的问题，2021年已吸收公司董事长、总经理参加学习。先后参加专题学习、中心组学习、党史学习教育等政治理论学习7次。

　　17.干事创业积极性不高。

　　整改情况：（1）做好受处分人员的后续帮扶教育。支部书记当好帮扶人，经常与受处分党员、职工谈心谈话，纾解思想困惑，增强信心，让受处分人员感受集体的温暖和组织的关怀，促进其工作和生活走上正常轨道；（2）开展专业知识教育培训。2021年上半年组织全体员工开展《担保业务管理办法》、《风险管理办法》和《财务管理制度》等业务技能培训3次；（3）学习先进经验，提升业务素养。2020年起先后选派2名员工到省再担保集团挂职培训6个月，学习担保同行严谨、务实、专业的工作作风和先进做法；（4）结合党风廉政建设开展思想教育。组织开展汪方平严重违纪违法案例专题警示教育会和《事情办好了，为什么企业的心却寒了》案例学习，通过学习、反思，促进全体职工提高思想认识、提振工作信心、增强服务意识。截至2021年5月已组织观看警示教育片4次，学习各级纪委通报21次。

　　18.绩效考核流于形式。

　　整改情况：完善《绩效考核制度》。2021年，公司将部门年度考核绩效目标指标化，结合纪检委员监督检查和审计部审计情况进行绩效考核评分。1月至5月职工个人绩效考核中，对未完成月度工作目标的人员予以扣分处理。

　　19.专业人才欠缺。

　　整改情况：（1）根据公司工作特点，公司优先需要持有银行从业资格、会计证、律师证等资质证书的人员；（2）逐步引进专业技术人才。根据公司目前实际，拟在自然减员后按程序招聘急需人才。

　　20.党建基础薄弱。

　　整改情况：（1）落实党建工作责任。2019年11月经换届选举配齐支委成员后，始终将政治建设摆在首位，确保党建工作正常开展。坚持支委会年初讨论研究党建、全面从严治党主体责任、党风廉政建设、意识形态等工作，制定相应的责任清单、工作计划，半年对工作开展情况进行研判总结，年终对党建、主体责任、意识形态等工作进行全面总结；（2）做好党员发展工作。2021年对3名入党积极分子持续进行培养、5月发展预备党员1名；（3）开展监督工作。2021年上半年已对各部门负责人、财务人员等开展廉政谈话7人次，纪检委员开展监督检查4次；（4）规范党内组织生活。认真组织开展“三会一课”、支部主题党日、各级纪委通报、警示教育和党史学习教育等学习教育活动。

　　21.民主评议党员程序不严格。

　　整改情况：2021年3月9日进行了2020年民主评议党员工作，支委会按照《中国共产党支部工作条例》（试行）相关规定，对民主评议结果进行了讨论。后续将严格遵守相关规定，落实民主评议党员制度。

　　22.组织生活会质量不高。

　　整改情况：2021年3月党支部召开了2020年组织生活会，会前党员相互之间谈心谈话、征求意见，会中每一名党员开展批评与自我批评时见人见事见思想，直面问题不回避，共提出123条批评建议，会后及时制定整改措施，明确整改时限，组织生活会质量得到了提高，高新区分管领导到会全程指导。

　　（四）在审计监督反馈意见落实方面

　　23.对审计反馈问题整改不到位。

　　整改情况：（1）逾期担保费清查。对审计反馈应收未收担保费持续清收，2020年6月至9月向欠费客户送达《催收函》19份；（2）催收借款利息。我公司发放《催收函》2份、律师函1份，借款人已归还部分借款利息。

　　三、下一步工作安排

　　通过此次巡察整改，我们深刻认识到公司在党建工作开展、履行全面从严治党主体责任、规范担保业务流程、人才储备等多方面存在薄弱环节，公司将以此次巡察整改为契机，持续巩固整改成果，举一反三，用实际行动切实加强党的领导，认真落实全面从严治党主体责任和“一岗双责”，立足长远巩固整改成效，推进担保公司健康发展，为市域经济发展服好务。具体工作安排如下：

　　（一）常抓不懈促整改。提高思想认识，不断完善整改措施，提升整改效果，将整改工作常态化，打好“持久战”，持续巩固整改成果，推进公司各项工作逐步走上新台阶。

　　（二）支部建设补短板。加强支部政治建设，坚持不懈抓党性教育，多种形式开展支部主题党日活动，做好当前党史学习教育各项工作。坚持支部书记上党课制度，严肃认真开展批评与自我批评。压实全面从严治党主体责任和“一岗双责”，落实监督执纪“第一种形态”制度化、常态化。认真落实“三重一大”集体决策制度，增强支部把方向、管大局、保落实能力。做好党员发展和受处分党员、员工的帮扶教育工作。

　　（三）担保业务提质量。规范担保业务管理，严格按照公司制度开展担保业务管理、风险管理，扎实开展保后管理、风险分析及预警工作，不断提高担保业务质量，提升公司抗风险能力。扎实开展内部审计和纪检委员监督检查，确保担保业务程序合规，档案资料齐全有效。

　　（四）代偿追偿求实效。积极探索追偿方式方法，争取法院支持，加大执行力度，加快资产处置变现，缓解公司流动资金风险，持续保持担保公司活力。

　　欢迎广大干部群众对巡察整改情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们或直接向市委巡察办反映。

　　市丰源融资担保有限公司电话:0717-4829477;电子邮箱:332752445@qq.com。

　　市委巡察办电话：0717-4843767；电子邮箱：ydswxcb@126.com 。

宜都市丰源融资担保有限公司

　　2021年7月9日