各县市区金融办（局）、各典当行：

　　为进一步规范全市典当行经营行为，防范化解金融风险，根据根据国家银保监会《关于加强典当行监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕38号）、省地方金融监管局《省地方金融监督管理局关于印发全省小额贷款公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司分类评级暂行办法的通知》（鄂金发〔2020〕26号）及《关于开展2020年度全省典当行年审工作的通知》（鄂金发〔2021〕12号）要求，未参加年审的市州通过开展双随机一公开、现场检查、专项整治等手段，加强对辖区典当行的日常监管。现就做好全市典当行监管工作通知如下：

　　一、检查范围

　　按照《省地方金融监督管理局关于印发全省小额贷款公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司分类评级暂行办法的通知》（鄂金发〔2020〕26号）的要求，我市范围内经省地方金融监管局批准设立，依法领取《典当经营许可证》，且开业满一个会计年度的典当企业（12户）名单如下：

　　二、监管事项

　　（一）注册资本实缴情况。主要核查有无虚假出资、抽逃注册资本现象。

　　（二）资金来源情况。主要核查有无非法集资、吸收或者变相吸收存款；有无与其他典当行拆借或变相拆借资金；有无超过规定限额从商业银行贷款；有无从本市以外的商业银行贷款；是否从商业银行以外的单位或个人借款；有无通过网络借贷信息中介机构、私募投资基金等机构或渠道融资；是否对外投资；是否向股东借款；分支机构是否从商业银行贷款。

　　（三）登记事项情况。主要核查营业执照登记事项与经营许可登记事项是否一致；监管部门审批的股东与市场监管部门登记的股东是否一致；有无擅自变更登记事项、擅自设立分支机构；法人股东是否存续。

　　（四）典当行存续情况。主要核查是否存在“失联”、“空壳”、拟注销或被列入经营异常名录、严重违法失信企业名单等非正常经营情况。

　　（五）业务结构及放款情况。主要核查净资产是否低于注册资本的90%；是否存在发放信用贷款、超范围经营、超比例发放当金行为；对其股东的典当金额是否超过该股东的入股金额。

　　（六）息费收取情况。主要核查是否存在当金利息预扣，利息及综合费率收取是否超过规定范围。

　　（七）当票使用情况。主要核查所有业务是否按规定开具全国统一当票；是否存在以合同代替当票、“账外挂账”、自行印制当票等行为；开具的当票、续当凭证与真实的质抵押典当业务是否对应。

　　（八）绝当物品处理情况。主要核查是否销售非绝当物；绝当物品处理程序是否合法合规。

　　（九）内部管理情况。主要核查内部管理制度是否齐全；是否按规定办理抵质押手续；经营范围和收费标准是否公开；客户档案中有关证件、合同和当票等内容是否齐全有效。

　　（十）配合监管情况。主要核查是否按要求报送日常经营数据；是否存在阻碍、拒绝年审或日常监管的现象。

　　三、工作程序

　　（一）自查自评阶段（4月12日前完成）。市金融局会同县市区金融办（局）通知参加检查的典当行对照检查事项，收集整理材料，限期开展自查，如实填写《典当行自查情况统计表

　　》（见附件1）。存在违法违规行为的，应立即整改。短期内无法整改到位的，须书面说明情况。各典当行应于4月12日前将《典当行自查情况统计表》及相关书面说明，报送县市区金融办（局）。由县市区金融办（局）初步审核后，报宜昌市地方金融工作局。

　　（二）现场检查阶段（4月20日前完成）。市金融局及县市区金融办（局）按照依法依规对辖区内典当行经营情况实施现场检查。

　　（三）整改落实阶段（6月20日前完成）。各县市区金融办（局）加强行政指导，帮助相关典当行整改一般性违法违规问题。参加检查的典当行要积极配合，认真整改问题，及时反馈整改情况。

　　（四）检查结果公示阶段（6月30日前完成）。各县市区金融办（局）根据现场检查及典当行整改情况，做好初评结果告知和异议处置工作并上报市金融局，市金融局汇总本次现场检查情况，确定检查结果，在双随机一公开网予以公示。

　　四、工作要求

　　（一）压实监管责任。市金融局负责本次典当行现场检查具体组织实施工作。各县市区金融办（局）要严格审核把关，依法依规做好典当行现场检查工作，确保数据准确、情况真实、材料完整。对于现场检查工作中发现的重大风险，要及时妥善处置，并向市地方金融工作局报告。

　　（二）做好分类处置。各县市区金融办（局）在现场检查过程中，对发现的违法违规问题，能现场整改到位的，要指导其现场整改到位。现场不能整改到位的，出具《整改通知书》，以2个月为限进行整改。对涉嫌非法集资、涉黑涉恶等严重违法违规行为或重大风险的，及时告知市金融局及当地相关职能部门，依法依规采取相应处置措施。涉嫌犯罪的，移交公安机关查处。

　　（三）加强作风建设。要充分利用本次现场机会，深入企业调研，为典当行纾困解难，推动典当行业健康发展。积极推动构建亲清的政商关系，杜绝出现吃拿卡要等违规违纪行为，树立地方金融监管部门的良好形象。

　　联系人：胡红梅 陈明敏

　　联系电话：0717-6256798

　　邮 箱：519784817@qq.com

　　附件：
　　1.典当行自查情况统计表

　　2.典当行重点监管事项汇总表

　　3.典当行经营情况汇总表

　　宜昌市地方金融工作局

　　2021年4月1日

　　附件1

典当行自查情况统计表

机构名称（公章）：

　　注：该表由典当行填报

　　附件2

典当行重点监管事项汇总表

填报单位（盖章）： 填报时间： 年 月 日 单位：户

　　注：该表由各县市区金融办（局）汇总填报。

　　附件3

典当行经营情况汇总表

报送单位（公章）： 金额单位：万元，笔，人

　　注：
　　1.该表由各县市区金融办（局）汇总填报。

　　2.评级结论填“A”、“B”或“C”。

　　3.典当余额:指本期末典当行应收但尚未收回的当金数额,含绝当未处理部分。这里的“当金”仅指本金，不含应收利息。

　　4.典当总额:指本期典当行在全部典当业务中对所有当户累计发放的当金(同上)数额，包括上年发生但典当期限或者续当期限在本年上半年届满的部分。

　　5.业务笔数:指本期发生的典当业务的总次数,这里的"典当业务"包含典当和续当业务，但不含上年发生本年到期的典当或者续当业务。

　　点击下载：宜昌市地方金融工作局关于开展全市典当行检查工作的通知