宜昌银行业以责任担当服务地方经济社会高质量发展纪实
栏目: 宜昌市地方金融工作局-通知公告 发布时间:2022-03-21
扛鼎区域性金融中心城市建设历史使命奋力书写服务宜昌高质量发展金融答卷前言春风骀荡,宜昌正百花绽放;风帆高挂,宜昌正行稳致远。刚刚过去的2021年是宜昌发展极不容易、极不寻常、极不平凡的一年。面对疫后重振任务重、发展突围担子重、争先进位压力重、开局起步责任重的阶段性特征,全市上下铆足劲、拉满弓,推动主

扛鼎区域性金融中心城市建设历史使命

奋力书写服务宜昌高质量发展金融答卷

  前言

  春风骀荡,宜昌正百花绽放;

  风帆高挂,宜昌正行稳致远。

  刚刚过去的2021年是宜昌发展极不容易、极不寻常、极不平凡的一年。面对疫后重振任务重、发展突围担子重、争先进位压力重、开局起步责任重的阶段性特征,全市上下铆足劲、拉满弓,推动主要经济指标增速历史性回归全省第一,地区生产总值历史性突破5000亿元。宜昌以5022.69亿元经济总量,居全国经济百强城市第54位。百强之中,实现两位数增长的城市,仅有10座,宜昌凭借16.8%的速度,位居百强增速之首。从“两个一百年”奋斗目标的历史交汇点上再起航,宜昌绘就出高质量发展的美丽新画卷。

  在这样充满挑战和希望的新发展阶段,宜昌银行业应大势而动,锚准定位、立足优势,潜心立志做宜昌高质量发展的有力推动者。扛鼎宜昌区域性金融中心城市建设历史使命,奋力书写服务宜昌高质量发展金融答卷。

  2021年,宜昌银行业金融机构紧紧围绕重点领域、宜昌九大主导产业发展机遇,以助力经济实现高质量发展为目标,不断完善金融产品体系,支持宜昌“六城五中心”建设,持续提高金融服务实体经济效能。截至2021年末,社会融资规模存量达到7554亿元,增量累计达到994亿元,同比增长 15.15%。全年新增信贷投放创下6年来新高,信贷总规模位居全省前列。助推宜昌强产兴城,实现能级跨越,向中西部非省会龙头城市和长江中上游区域性中心城市快速迈进。

  加强服务创新

  促进金融领域深化改革

  2021年,宜昌银行业不断加强金融服务创新,促进金融领域全面深化改革。持续推进普惠金融发展,建立健全新时期全域发展相适应的普惠金融服务和保障体系,不断提升小微企业、“三农”和偏远地区的金融服务覆盖率和可得性,增强市场主体和人民群众对金融服务的满意度。截至2021年末,宜昌银行业金融机构用于小微企业的贷款(包括小微型企业贷款、个体工商户贷款和小微企业主贷款)余额为1365.3亿元,其中单户授信总额1000万元及以下的普惠型小微企业贷款余额为355.3亿元,较年初增长25.63%。

  宜昌银行业将金融科技作为创新引领的重要驱动力,全面推动数字化转型,强化科技赋能,通过不断创新金融产品,转变金融服务模式,有效促进了金融要素优化组合,提高了金融资源配置效率,提升了金融服务对宜昌服务构建新发展格局的针对性和有效性。

  2021年7月16日,全国首笔在“中碳登”备案的全国碳交易市场碳排放权质押贷款落地农业银行三峡分行。湖北三宁化工以富余的碳排放权作质押,成功获得农业银行三峡分行发放的1000万元贷款。

  工商银行三峡分行积极支持企业“走出去”战略,完成了对长江电力办理的跨境并购搭桥银团贷款项下风险参贷业务的贷款本金归还,合计3.87亿美元,为近年来中国公司在海外最大的一笔并购项目。

  中国银行三峡分行自主研发银行“采易达”系统,对接三峡物流园采购贸易平台,为市场采购贸易委托出口方和代理方提供线上收结汇服务,成为湖北省首家通过外汇管理局验收的银行。2021年9月,商家外贸商品顺利出关,并通过中行三峡分行“采易达”系统办理了市场采购贸易项下出口收汇业务,实现湖北省金融系统市场采购贸易收结汇业务首发,标志着宜昌在贸易新业态新模式金融服务上取得新突破。

  邮储银行宜昌市分行积极向总行争取政策支持,持续加大对宜昌辖内企业投融资力度。2021年11月该行投资宜昌高新投发行的外币债1000万美元。

  三峡农商行通过与担保公司合作,创新“农担贷”产品支持13户企业,发放绿色贷款1310万元;积极探索知识产权质押贷,与宜昌市财政局、宜昌市知识产权局、宜昌市融资担保集团有限公司签订了《宜昌市知识产权质押担保贷合作协议》,发放知识产权相关贷款3笔1100万元。实行金融要素倾斜,对28户、2.13亿元符合条件的贷款实行了优惠利率,有力支持绿色金融事业发展。

  汉口银行宜昌分行高度重视与宜昌市融资担保集团有限公司的业务合作,通过总分联动、专人管理、流程管控等方式助推政府性融资担保业务发展。2021年该行个人创业担保贷业务在“市民e家”APP上线,12月20日,汉口银行宜昌分行首笔个人创业担保贷业务成功落地,解决了创业者资金紧张的燃眉之急。截至目前,申请金额已超过700万元,投放23笔480万元。

  秭归兴福村镇银行在三峡库区推行“001”一站式金融服务,按照“0抵押、0跑腿、1个小时放款”的原则,实现从融资申请、征信查询、回款约定到贷款发放全流程无纸化操作,有效解决了秭归库区以往信贷业务办理时间长、空间距离远的问题,打通了秭归农村农业生产融资“最后一公里”。2021年8月22日,人民日报客户端发布《湖北秭归:服务“三农”,金融“贷”来新活力》文章,向全国推介了秭归兴福村镇银行的“001”一站式金融服务模式,受到全国网友点赞。

  三峡财务公司服务长江大保护战略,综合运用银团贷款、保函、票据等方式,为长江大保护项目提供一揽子金融服务。截至2021年末,为长江大保护项目组建银团贷款20笔,合同金额350亿元;为环保集团下属43家项目公司办理票据授信业务,授信额度75.71亿元,累计开票11亿元;为环保集团、绿洲公司等23家单位出具投标保函、履约保函80笔,累计金额1.46亿元。通过运用金融组合工具,解决项目短期和长期资金需求,保证项目资金及时到位和项目及时开工。

  强化责任担当

  坚持稳字当头、稳中求进

  2021年,宜昌银行业统筹推进疫情防控和服务社会经济恢复发展,全面坚持稳字当头、稳中求进,遵循市场化、法治化、国际化原则,增强信贷总量增长的稳定性,稳步优化信贷结构,保持企业综合融资成本稳中有降态势,不断增强服务实体经济能力。以优质、高效、精准的金融服务,为宜昌经济持续健康平稳发展保驾护航,较好地实现了稳增长和防风险的平衡。截至2021年末,延期还本付息贷款余额为17.05亿元;辖内银行机构(不含财务公司)小微信用贷款余额135.29亿元,较年初增长62.33亿元。

  建设银行三峡分行支持宜化集团改革脱困和化解银行信贷风险,积极支持新疆宜化、重庆宜化和双环集团等重大重组,累计为企业降低财务成本约1.5亿元,减少企业续贷资金占用60多亿元,极大缓解了企业资金紧张状况,为宜化集团生产自救、改革脱困和重新焕发活力创造了有利条件。

  兴业银行宜昌分行认真落实中央“六稳”“六保”及支持宜昌经济社会发展一揽子政策要求,落实减免利息政策,涉及降息的贷款金额13.98亿元,2021年合计减免利息2506万元。

  三峡农商行积极落实小微企业无还本续贷政策,为困难企业办理续贷150多亿元,为企业疫后恢复生产提供有力支撑;积极落实结算成本减免政策,全年为市场主体垫付结算手续费3000万元;积极落实减费让利政策,新增发放普惠型小微企业贷款295亿元,贷款平均利率下调1.7个百分点,连续两年累计为全市企业客户让利5.1亿元。

  农发行宜昌市分行2021年累计发放贷款84.14亿元支持“六稳”“六保”,同比增加11.02亿元,贷款余额达到312.5亿元,比年初增加33.56亿元,增幅12%。

  浦发银行宜昌分行为深入贯彻党中央、国务院关于做好能源电力保供工作的部署,落实银保监会关于服务煤电行业正常生产和商品市场有序流动保障经济平稳运行相关工作要求,积极对接企业以及上游煤炭供应商,为宜昌东阳光火力发电有限公司新增动力煤炭购买授信额度9000万元,总授信额度达到1.65亿元。

  牢记初心使命

  助推宜昌经济高质量发展

  2021年,宜昌市银行业实现思想破冰,全力支持宜昌重点工程建设、助推县域经济发展,紧紧围绕重点领域、核心产业发展机遇,助力宜昌经济实现高质量发展。2022年2月8日,宜昌市经济高质量发展大会召开,隆重表彰全市经济高质量发展、市域社会治理现代化建设、优化营商环境先进集体和先进个人,三峡农商行、农业银行三峡分行、湖北银行宜昌分行、三峡财务有限责任公司宜昌分公司、工商银行三峡分行等五家银行业机构被市委市政府授予高质量发展先进集体称号。

  2021年,宜昌市银行业支持全市重点基础设施工程建设信贷总额达到1650.5亿元,同比增长30.86%;助推县域经济发展信贷总额达到1737.3亿元,同比增长16.09%。2021年,宜昌新开工亿元以上项目686个,在建项目1285个,均创历史新高。

  工商银行三峡分行积极支持战略新兴制造产业发展,向安琪集团发放2亿元优惠利率贷款,助力其进一步优化债务结构;向宜昌东阳光制药有限公司投放项目贷款1.5亿元,全力支持其实施“仿制药、创新药项目”建设;审批完成湖北兴力电子材料有限公司“3万吨/年电子级氢氟酸项目”1.7亿元项目贷款,2022年一季度将实现部分投放。

  建设银行三峡分行强化“银政企”对接,及时跟进宜昌市政府重大项目清单及建设进展,有效支持地方基础设施建设。支持辖内PPP项目5个,提供授信53.28亿元,已实现投放10.3亿元。基建领域贷款余额达213亿元,建行省区行第一,新增45.94亿元,增幅达27%。

  兴业银行宜昌分行大力支持新能源产业发展,积极参与宁德时代在宜昌投资的“磷矿―原料―前驱体―正极材料―电池回收”重点项目,贷款批复效率在股份制银行中最快,为企业提供了落户宜昌后首笔贷款6亿元,成为邦普循环电池回收项目70亿银团贷款的牵头行,助推传统化工产业向新能源新材料裂变跃升。

  光大银行宜昌分行全年累计为湖北兴发化工、湖北稻花香、宜都东阳光等相关企业投放6.5亿元,包含基础化学原料制造、白酒制造、化学药品制剂制造、电子元件制造等优势高新技术产业或宜昌区域支柱型制造产业。截至2021年末,全行制造业贷款余额为70592.5万元,占对公贷款余额的32.58%,较2020年同期上升了9.44%。

  湖北银行宜昌分行全力服务化工转型升级,2021年投入18亿元,支持兴发集团光伏发电、东阳光“组煤保电”、枝江宝晟得药业精细化工技术改造、宜都友源实业化工技术改造、当阳华强化工技改等项目建设。

  发挥资源优势

  助力宜昌全面乡村振兴

  2021年是宜昌全面推进乡村振兴元年,宜昌银行业认真贯彻落实党中央、国务院决策部署,发挥各自投资、信贷优势和互补作用,加快乡村全面振兴,抬升宜昌高质量发展全域底板,实现巩固拓展脱贫攻坚成果与乡村振兴的有效衔接。截至2021年末,涉农贷款余额1708亿元,同比增长17.43%;全市累计投放脱贫人口小额信贷28.50亿元,累计续贷7.55亿元,累计展期1.48亿元。

  农发行宜昌市分行以推动八大农业主导产业链发展为目标和切入点,加大对贫困地区的产业扶持力度。2021年,累计投放乡村振兴衔接贷款46.54亿元,支持秭归移民安置区天然气综合利用、五峰武陵山片区旅游深度开发、当阳乡村振兴等一批建设项目。全年累计投放产业类贷款22.03亿元,培育和扶持长阳一致魔芋、康农种业、五峰赤诚生物等一批特色产业化龙头企业做大做强。

  三峡农商行围绕服务乡村振兴,重点开展了“863”数字化整村授信工程、“185”新型经营主体培育工程、巩固脱贫攻坚成果与乡村振兴衔接工程等三大工程。推进“村银共建+派驻金融村官+整村授信”工作,与全市793个村签署了整村授信协议,选派566名金融村官进驻行政村。支持143户农业产业化龙头企业、334户农民专业合作社、2142户家庭农场及种养大户,贷款余额26.49亿元,促进了农村新型经营主体发展壮大。

  汉口银行宜昌分行为采花茶业有限公司提供固定资产项目贷款1000万元,投入该企业速溶茶生产线项目,及时解决涉农客户资金难题,为五峰茶产业发展提供金融支持。

  邮储银行宜昌市分行强化政银担合作,与宜昌市农业农村局、宜昌市融资担保集团合力开发“惠农E贷”,逐步实现“惠农E贷”整村推进;与湖北省农业担保有限公司合作,推进农户信用贷款“新农快贷”;与当地粮食局合作,持续开展粮食行业开发,创新推出粮食贷产品。

  当阳兴福村镇银行通过“全流程线上化微金融”实现线上申请客户数3500户,申请金额超亿元。合同签约线上化率达92.31%,提款用款线上化率达93.75%,为小微客户在农业生产经营及家庭消费方面提供了高效快捷便利的金融服务。2021年该行根据大数据分析结果,进一步对河溶镇苗木大户授信24户,授信金额逾600万元,推动该产业客户带动当地就业50余人。

  坚持以人为本

  多措并举保护消费者合法权益

  2021年,宜昌银行业金融机构认真落实监管部门要求,将消费者权益保护纳入公司治理、企业文化建设和经营发展战略,建立健全消费者权益保护各项工作机制,认真开展消费者权益保护审查工作,强化消费者适当性管理,持续提升投诉管理能力,加强客户信息安全及个人隐私保护等,通过一系列消费者权益保护措施,不断增强人民群众获得感、幸福感和安全感,有效维护了银行业和谐稳定、健康发展。

  在宜昌银保监分局、宜昌市中级人民法院、宜昌市司法局的指导和支持下,宜昌市银行保险纠纷人民调解委员会于2021年12月底正式挂牌成立。信访投诉接待室和调解委员会继续坚持“以人民为中心”,从落实机构矛盾纠纷处理工作主体责任、健全多元化纠纷解决体系、开展银行保险知识宣传教育等方面加强辖区内全流程银行保险业消费者权益保护体系建设,全力化解各类投诉纠纷,努力维护银行保险业消费者的合法权益。

  交通银行宜昌分行丰富金融知识宣传教育形式和内容,扩大金融知识普及的广度和深度,发挥好金融教育和金融消费者权益保护中的合力作用,在交通银行宜昌红星支行创建湖北省分行独家、宜昌地区独家金融教育示范基地。

  三峡农商行对全行管理人员、一线员工开展了分层级、分批次培训,2021年共组织培训5场,累计参训420人次,进一步提高了从业人员的消费者权益保护意识和水平,促进了消保工作水平提升。

  渤海银行宜昌分行走进三峡大学开展金融知识扫盲,深入大学生班会,讲解非法校园贷的真面目,发放《远离非法校园贷、现金贷、非法证券期货活动 争做金融好网民倡议书》,防止大学生陷入“金融套路”,得到了校方的好评。

  聚焦公益服务

  融入宜昌文明典范城市创建

  2021年,宜昌银行业金融机构将公益理念充分融入企业文化建设,并实践到抗击疫情、拓展脱贫攻坚成果与乡村振兴有效衔接、捐资助学、环境保护等领域中,通过搭建公益平台、成立公益项目、组织开展志愿活动等形式,凝聚各方社会责任共识和力量,全面融入宜昌文明典范城市建设。全市银行业金融机构坚持以金融消费者多元化的需求为导向,成功将文明规范服务评价指标体系融入网点服务管理,提升了金融服务覆盖面和触及深度,为人民群众带来了高效、便捷、优质的服务体验,得到了社会各界的广泛认可和赞誉。

  2021年,交通银行宜昌西陵支行、兴业银行宜昌分行营业部、华夏银行宜昌分行营业部等三家银行营业网点成功入选中国银行业协会“2021年银行业营业网点文明规范服务千佳示范单位”,成为宜昌银行业打造银行网点建设最高标杆、助力宜昌迈向区域性金融中心的行业典范。

  建设银行三峡分行组织员工400余人次,参与文明交通值守、环境维护、公益宣传等志愿服务,助力所在街道、社区及各区创文工作。2021年全年员工志愿者活动时长近20000小时。建行枝江支行员工郐凤龙勇救落水儿童,被宜昌市委文明办评为“宜昌好人”。

  农发行宜昌市分行2021年选派9名干部职工开展专职驻村工作,累计向脱贫地区直接投入无偿帮扶资金5.65万元,购买脱贫地区农产品19.65万元,帮助销售脱贫地区农产品3079.79万元,实现脱贫县和乡村振兴扶持县的帮扶要求不降低、帮扶力度不减轻。

  湖北银行宜昌分行对口联系下沉社区,自2021年大学路社区方舱接种点开舱以来,湖北银行宜昌分行党员干部第一时间响应社区号召,服从社区统一调度,将分行部室94名党员干部,编排为9个工作队,每天抽调一个工作队,安排3至4名党员干部下沉方舱,进行扫码登记、接种指引、留观服务等工作,整个疫苗接种期间秩序井然,无一起突发事件和矛盾纠纷,有力保障了方舱疫苗接种工作的有序推进。

  压实主体责任

  筑牢行业廉洁自律思想防线

  2021年,宜昌银行业金融机构秉持“爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密”的核心价值理念,持续深入推进全面从严治党,着力深化金融正风肃纪反腐,将清廉文化建设与党风廉政建设相结合,将金融反腐与处置金融风险统筹衔接,不断探索构建清廉金融文化体系,营造风清气正的从业氛围,为清廉金融文化建设提供了有力保障,进一步推动行业实现审慎经营和稳健发展。

  2021年9月,宜昌市银行保险业“清廉金融杯”乒乓球运动会在当阳举行,全市各银行保险机构200多名运动员参加比赛。运动会创新利用清廉金融主题海报、标语、宣传画册等载体,将清廉金融文化宣传有机地融入到运动赛事中,潜移默化地引导金融工作者在开展体育运动的同时守住思想防线,提升思想境界,催生、萌发和培养清新的廉洁从业风气,进一步推动清廉金融文化建设走深走实。

  2021年全市组织开展银行从业人员职业操守和行为准则学习教育活动,宜昌市银行业协会统一印制了中银协最新修订的《银行业从业人员职业操守和行为准则》,分发到每位从业人员手中。学习结束后,协会通过线上知识测试检验了学习效果,实现“以学促行”,进一步提高了全市从业人员整体素质和职业道德水准,为全市银行业健康稳健发展提供了可靠保障。

  2022年,是党的二十大召开之年,是实施“十四五”规划关键之年,是宜昌市第七次党代会确定的各项目标的开局之年,做好今年各项工作意义重大、责任重大。宜昌市银行业将踔厉前行,全力助推宜昌“打造中西部非省会龙头城市和长江中上游区域性中心城市”、加快建设“六城五中心”战略目标的实现,深化金融供给侧结构性改革,把更多金融资源配置到重点领域和薄弱环节,加快补齐县域、小微企业、新型农业经营主体等金融服务短板,促进普惠金融和绿色金融、科创金融等融合发展,在服务宜昌高质量发展中书写更为精彩的金融答卷。

  来源:三峡日报

  通讯员:宋昌媛

  编辑:王恒

  审核:王康

  终审:李卫国

http://www.zcbk.cn/uploads/allimg/20210508/1-21050Q11431415.jpg
扫描二维码查看原文
侦策百科收集整理,相关权利归属源作者
如二维码无法正常访问,请联系客服免费提供原文链接。