近日，人民银行湖北省分行牵头搭建常态化反洗钱工作交流平台，组织开展了“江城反洗钱”系列分享活动，以“筑平台、聚合力、强交流、促提升”为指导思想，聚焦“反洗钱工作中的科技技术运用”“洗钱高风险管控”“可疑交易监测与分析”等主题组织金融机构开展横向工作交流，激发和督促湖北金融机构形成反洗钱内生动力，进一步提升反洗钱履职能力。加快推进数字化转型“为推动反洗钱工作数字化转型，本机构通过多维度开发、整合数据入口、跨平台数据融合等方式，构建起了反洗钱数据分析支持体系……”在人民银行湖北省分行以“反洗钱工作中的科技技术运用”为主题组织开展的专题分享活动上，部分金融机构反洗钱工作人员在分享会上交流了各自的工作经验。科学技术的发展对于反洗钱工作是一把“双刃剑”。一方面，利用人工智能、区块链等新技术进行洗钱活动、逃避监管的现象愈发普遍；另一方面，及时将大数据模型、机器学习等新技术引入反洗钱工作中，又可大幅提升工作效率。自分享会开展以来，湖北金融机构为充分实现科技赋能，从顶层设计着手，搭建反洗钱系统“四梁八柱”框架，在此基础上横向延展对公、零售等各条线反洗钱专业系统建设，逐步搭建起反洗钱合规线上流程，有效整合反洗钱数据分析模型。同时积极将机器人流程自动化、人工智能、机器学习引入反洗钱工作中，打通数字化转型最后一公里。贯彻“风险为本”工作理念在以“洗钱高风险管控”为主题的专题分享活动中，进行交流分享的金融机构以有关典型案例为切入点，分享其在客户服务协议中明确管控条款进行风险提示的方式，因“险”制宜，寻找洗钱风险管控的平衡点。同时交流其前移风险处置时点，构建分类管控体系，细化客户洗钱风险层级，缓释客户洗钱风险的工作经验。通过分享活动，与会金融机构反洗钱工作人员对洗钱高风险管控有了更加系统性的认识。部分金融机构通过持续监测特定洗钱高风险要素变化，对客户进行动态风险画像，将高风险客户进一步细化为名单类、可疑报告类、外部风险驱动类及自主风险识别类等四大类别，对洗钱风险客户实施标签式的全生命周期动态管理，持续深化洗钱风险管控。多渠道提升可疑交易分析质量在“可疑交易监测与分析”专题分享会上，与会金融机构聚焦重点可疑交易报告的分析与研判，交流改变在海量数据和案例中深挖线索的传统模式、提升可疑交易监测与研判质效的经验。3家金融机构分别从机制建立、信息来源、线索处理、外部查询、常见问题等方面分享了各自在重点可疑交易报告线索监测与分析中的工作经验。会后，与会金融机构领会分享会精神，举一反三，多渠道提升可疑交易分析质量。部分金融机构总结归纳出“重视常识、重视细节、重视台账”的可疑交易监测方法，同时制定可疑客户尽职调查分析表，对调查方法、内容、要点及情况进行梳理，将工作人员从繁杂的尽调工作中解放出来。部分金融机构积极转换思维，充分发挥自身代理网点覆盖范围广的独特优势，依托第三方协助对可疑客户进行上门走访，了解客户基本情况，高效开展尽职调查。得益于可疑交易监测与研判模式的完善，2023年湖北省可疑交易线索移送率及成案率稳步增长。开展多层级交流与分享金融机构高级管理人员反洗钱意识的强弱直接影响着整个机构的工作导向及执行力。“江城反洗钱”系列分享活动得到金融机构总部的积极支持，工商银行、中国银行、民生银行、三菱东京日联银行等总部机构带来了总部反洗钱工作经验，分别就洗钱风险自评估、域外洗钱风险管理与应对、反洗钱系统建设、高风险管控等法人工作重点进行了专题分享，促进金融机构高管人员有效提升反洗钱意识。与会人员介绍了机构高级管理层对反洗钱工作组织架构的重要影响，认为诸如反洗钱风险自评估等工作的有序开展离不开建立自下而上的自评估保障机制，同时指出高管人员应同时兼顾机构整体与部门工作、专业理论与操作实践、现状审视及前瞻规划等，以自身反洗钱意识的有效提升实现机构整体洗钱风险管理水平的进阶发展。下一步，人民银行湖北省分行将持续发挥“江城反洗钱”分享活动平台优势，结合反洗钱工作发展趋势及监管导向，定期组织辖内反洗钱义务机构通过线上线下形式开展专题交流，助力义务机构找准痛点、突破重点、解决难点，促进辖内反洗钱工作质量得到整体提升。 jQuery(‘#qrcodeCanvas‘).qrcode({text:document.location.href,width:112,height:112}); 相关附件: